Falla o solapa Secretaría de Hacienda lavado de dinero

Según un reporte de la PGR, de septiembre de 2008 a julio de 2009, sólo se decomisaron 2.9 mdd y 4 mdp mediante procesos judiciales.

Ante la falta de facultades de investigación, la Unidad de Inteligencia Financiera sólo analiza algunos reportes y entrega denuncias al SAT y PGR

Ciudad de México.- La eficacia con la que la Secretaría de Hacienda, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), previene y detecta operaciones sospechosas de lavado de dinero fue puesta en tela de juicio por especialistas y organismos internacionales.

La UIF recibe cada año más reportes de instituciones financieras sobre sospechas de lavado de dinero y, debido a que no tiene facultades de investigación, analiza algunos y entrega las denuncias a la Procuraduría General de la República (PGR) y al Servicio de Administración Tributaria (SAT).

Sin embargo, no reporta cuántas detenciones se han realizado por sus actividades ni tiene acceso a archivos criminales.

Entre 2006 y 2009, el número de expedientes por operaciones "inusuales" y "preocupantes" que recibió la UIF aumentó 247 por ciento al pasar de 10 mil 293 a 35 mil 807 casos. A febrero de este año se registraron ya 4 mil 939.

Derivado del análisis de algunos casos, entre 2006 y febrero de este año, la UIF denunció a 769 sujetos por presunto lavado de dinero, pero desconoce cuántas detenciones se hicieron, pues es la PGR la que continuó las investigaciones.

"La Unidad no tiene la capacidad humana para revisar todas las transacciones. No se puede apostar a que solamente a través de la tecnología se combata el lavado de dinero", criticó Jorge García Villalobos, socio de Asesoría Financiera de Deloitte.

"Me parece que la UIF no sólo debe prevenir; debe detectar y atacar. Desde hace algún tiempo no hemos visto la difusión de algún golpe importante sobre lavado de dinero en el País, lo que deja entrever que no se está haciendo la tarea como se debe", agregó.

Para María del Carmen Guerrero, socia directora de Guerrero, Belmonte y asociados, dedicada a la asesoría y capacitación en prevención de lavado de dinero, lo que el País requiere es ejecutar más investigaciones de inteligencia vía la UIF.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo multilateral más importante que realiza estas evaluaciones, advirtió sobre la capacidad y eficiencia de la UIF en su último reporte de 2009.

"Aunque la UIF no ha mostrado preocupación por su presupuesto y staff (personal), el volumen de los reportes que recibe es considerablemente alto respecto a los que puede analizar. Más aún, el número de reportes enviado a PGR es bajo en términos absolutos", señala.

El GAFI pidió un mecanismo para evaluar la calidad y utilidad de los reportes de inteligencia que envía la UIF a la PGR y al SAT, así como proporcionar a la Unidad acceso a información criminal para que mejore sus análisis.

La UIF actualmente cuenta con 96 analistas.

La SHCP indica que, aunque el presupuesto asignado a la UIF ha bajado, de 59.5 millones de pesos en 2006 a 48.6 millones en 2010, el gasto operativo de la Unidad se ha incrementado más de 60 por ciento si se consideran los recursos de la coordinación de Tecnologías de la Información, con la que trabaja en estrecha relación.

Pone Colombia el ejemplo

La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) en Colombia, símil de la UIF en México, es una de las más avanzadas y, debido a la legislación, tiene un mayor campo de acción en el combate al lavado de dinero.

A la UIAF no sólo le reportan intermediarios financieros, también lo hacen negocios que, por su naturaleza, se prestan a este tipo de operaciones, como centros de juego, joyerías, notarios, agencias automotrices e inmobiliarias.

Su sitio de internet tiene una sección llamada "Cuéntenos sobre lavado de activos o financiación del terrorismo", donde sólo es obligatorio dejar el correo electrónico para denunciar hechos sospechosos.

En Colombia se tipifica como delito el enriquecimiento ilícito del ciudadano, no sólo de funcionarios públicos, como en México, lo que da mayor margen de investigación.

Redacción--Reforma